#89 찰스 슈왑(SCHW) Charles Schwab 기업 소개 및 투자 분석

 

찰스 슈왑(Charles Schwab) 기업 로고 이미지

 

목차

• 1. 찰스 슈왑 기업 소개
• 2. 찰스 슈왑 관련 기사 및 뉴스 정보
• 3. 찰스 슈왑 재무 분석
• 4. 찰스 슈왑 주요 경쟁사와의 비교
• 5. 찰스 슈왑 차트 분석

 

 

찰스 슈왑(SCHW) 기업의 아래 정보 및 분석 내용들은 ' 2024년 03월 24일 ' 기준으로 작성되었습니다.

 

 

1. 찰스 슈왑 기업 소개

찰스 슈왑(Charles Schwab)은 금융 서비스 분야의 선도적인 기업으로, 1971년 창립 이래 개인 투자자들과 기관 고객에게 혁신적인 솔루션과 저렴한 비용으로 투자 서비스를 제공하고 있습니다. 이 회사는 주식 중개, 은퇴 계좌 서비스, 자산 관리, 온라인 거래 플랫폼 등 다양한 금융 상품과 서비스로 잘 알려져 있습니다.

찰스 슈왑은 개별 투자자들이 투자 결정을 내릴 수 있도록 충분한 정보와 도구를 제공하는 데 중점을 두며, 높은 투명성과 낮은 거래 비용을 통해 투자자들 사이에서 신뢰를 쌓는 것을 목표로 합니다. 또한, 교육 자원과 고객 서비스에 많은 투자를 하여 사용자 경험을 향상하고 있습니다.

시간이 흐르면서 찰스 슈왑은 로보 어드바이저와 같은 기술 기반 금융 서비스를 포함하여 포트폴리오의 현대화에 주력했습니다. 이러한 디지털 변환은 투자자들이 시장에 빠르고 효율적으로 접근할 수 있게 도와주고 있으며, 옴니채널 접근 방식을 제공함으로써 고객의 다양한 요구를 충족시키고 있습니다.

찰스 슈왑의 지속적인 노력은 큰 성공을 거두었으며, 일반 투자자들에게는 접근성을, 경험 많은 투자자들에게는 고급 도구를 제공하는 균형 잡힌 서비스로 업계에서 인정받고 있습니다. 회사는 또한 M&A(인수 및 합병)를 통해 사업을 확장하며 업계 내에서 경쟁력을 강화하고 있습니다.

이러한 특징은 찰스 슈왑을 현대 금융 서비스 산업에서 중요한 플레이어로 만들었으며, 이는 대규모 고객 기반과 뛰어난 자산 관리 능력에서도 잘 드러납니다. 찰스 슈왑은 금융 방면에서 혁신과 고객 중심의 방침을 계속해서 추구함으로써 전 세계 많은 사람들이 효과적으로 투자하고 재무 목표를 달성할 수 있도록 돕고 있습니다.

 

 

2. 찰스 슈왑 관련 기사 및 뉴스 정보

해당 종목의 최근 기사 또는 뉴스 정보는 총 5건으로 아래의 링크를 통해 자세한 내용 확인할 수 있습니다.

1 번째 정보 :

 - 제목 : U.S. Bank Takes Lead in Satisfaction Among Advisor Clients; Schwab’s Ranking Falls ( 미국 은행, 자문 고객 만족도에서 선두; 슈왑의 순위 하락 )

 - 발행자 : Barrons.com

 - url 링크 : https://finance.yahoo.com/m/3388f9a0-b100-3b46-94a3-eb7e26a1d80b/u.s.-bank-takes-lead-in.html

2 번째 정보 :

 - 제목 : Charles Schwab Stock Becomes One To Watch With RS Rating Jump ( 찰스 슈왑 주식, RS 등급 상승으로 주목할 것으로 전망 )

 - 발행자 : Investor's Business Daily

 - url 링크 : https://finance.yahoo.com/m/7317a5ee-c478-3804-9ad3-b657274416d8/charles-schwab-stock-becomes.html

3 번째 정보 :

 - 제목 : Charles Schwab Gets a Buy Call. Analysts ‘Like the Setup.’ ( 찰스 슈왑, 매수 추천을 받다. 분석가들이 '설정을 좋아한다.' )

 - 발행자 : Barrons.com

 - url 링크 : https://finance.yahoo.com/m/263cb9a8-53a9-3e26-8018-3ca935e2f0b6/charles-schwab-gets-a-buy.html

4 번째 정보 :

 - 제목 : Schwab Announces Its Institutional Investor Day ( Schwab, 기관 투자자의 날을 발표합니다 )

 - 발행자 : Business Wire

 - url 링크 : https://finance.yahoo.com/news/schwab-announces-institutional-investor-day-150000280.html

5 번째 정보 :

 - 제목 : What Makes The Charles Schwab Corporation (SCHW) a Worthy Investment Bet? ( 찰스 슈왑 코퍼레이션(SCHW)을 가치 있는 투자처로 만드는 것은 무엇인가? )

 - 발행자 : Insider Monkey

 - url 링크 : https://finance.yahoo.com/news/makes-charles-schwab-corporation-schw-132154568.html

 

 

3. 찰스 슈왑 재무 분석

찰스 슈왑(SCHW) 기업의 재무제표를 살펴보면 주요 지표들은 다음과 같습니다.

(여러 투자 관련 사이트의 정보를 취합하여 정리)

 

- 시가총액 : 126.98B USD,

- PER : 25.83,

- 영업 이익률 : 36.11%,

- 순이익률 : 24.01%,

- ROE : 13.99,

- PBR : 4.07,

- 전체 자산 대비 부채 비율 : 92.0%,

- 1주당 배당금 (직전 지급 기준) : 0.25 USD,

- 현재 배당률 (1년 기준) : 1.43%,

- 배당 성향 : 41.23%,

- 유통 주식 수 비교 : 4년 전 대비 2년 전은 약 47.12% 증가, 2년 전 대비 현재는 약 3.74% 감소

 

찰스 슈왑(Charles Schwab) 연간 재무제표 요약 (In millions)

 

찰스 슈왑 기업의 높은 영업 이익률은 다른 재무 지표들 보다도 눈여겨볼만한 좋은 수치로 보입니다. 연간 재무제표를 확인해 볼 때 2022년 대비 2023년에는 매출액이 감소한 것으로 보이며 영업 이익과 연간 순이익도 감소했다고 볼 수 있습니다. 전체적인 자산 규모도 2021년 이후 지속적으로 감소하고 있으므로 회사의 재무적 개선을 위한 활동이 어떤 것들이 있었을지 확인해 볼 필요가 있을 것 같습니다.

2023년 영업 활동에 의한 현금 흐름 값은 상대적으로 매우 큰 값으로 보이므로 2024년 기업의 이익으로 이어질지 지켜봐야 할 것 같습니다. 유통 주식 수는 4년 전과 비교했을 때 매우 큰 값으로 증가하였는데 이런 흐름이 여러 번 다시 보인다면 좋지 않은 모습을 보일 걸로 생각됩니다.

 

 

4. 찰스 슈왑 주요 경쟁사와의 비교

찰스 슈왑(Charles Schwab)은 미국의 주요 중개 및 금융 서비스 기업 중 하나입니다. 주요 경쟁사로는 피델리티(Fidelity Investments), TD 아메리트레이드(TD Ameritrade), 이*트레이드(E*TRADE)가 있습니다.

찰스 슈왑은 혁신적인 저비용 브로커리지 서비스로 명성이 높으며, 다양한 투자 상품과 사용자 친화적인 기술을 제공합니다. 피델리티도 비슷한 상품을 제공하지만, 더 강력한 연구 도구와 함께 개인용 투자 계정에 강점을 둔 서비스를 보유하고 있습니다. 

TD 아메리트레이드는 찰스 슈왑에 인수되어 합병 중에 있으며 이로 인해 시너지 효과가 예상됩니다. 이 기업들은 각각 온라인 트레이딩 플랫폼과 물리적 지점을 통한 투자 상담 서비스에서 강점을 보입니다.

이*트레이드는 비교적 더 젊은 투자자를 타겟으로 하고 있지만, 슈왑이나 피델리티에 비해 규모가 작은 편입니다. 찰스 슈왑은 최근 몇 년 간 업계 혁신을 주도해 온 만큼, 대규모 고객 기반과 견고한 브랜드 인지도를 가지고 있습니다. 

찰스 슈왑은 이 경쟁사들과 견줘 봤을 때 강화된 기술 플랫폼, 그리고 TD 아메리트레이드 합병을 통한 확장 전략에서 핵심 차별점을 갖추고 있습니다.

 

 

5. 찰스 슈왑 차트 분석

찰스 슈왑(Charles Schwab) 주봉 차트 (출처-finviz.com)

 

찰스 슈왑(SCHW) 기업의 주봉 차트를 기준으로 확인해 보면 주가의 최저점은 2023년 03월 13일에 기록했었고 이때 다른 시기와 비교 불가할 정도로 매우 높은 거래량도 보였으며 장대음봉을 보이며 주가는 하락하게 되었습니다. 이 시기에 발생한 해당 기업의 악재에 대해 필수적으로 확인해 볼 필요가 있을 것 같습니다.

현재 가격은 주봉 차트로 봤을 때 2년 전 대비 약 -19.26% 감소했고, 1년 전 대비 약 36.83% 증가했습니다.

 

 

 

* 본 내용은 주관적인 견해와 개인의 분석을 통해 작성된 글이므로, 모든 투자에 대한 선택과 결과는 자기 자신의 판단과 책임하에 진행해야 합니다.